Strategii
Nu există o soluție universală. Fiecare plan pornește de la structura patrimoniului, familia și obiectivele dumneavoastră specifice.
Procesul nostru începe cu un audit patrimonial complet: cartografiem activele, pasivele, structura juridică actuală și expunerile la risc identificate. Abia după această etapă propunem un plan structurat pe trei niveluri — protecție imediată împotriva riscurilor acute, consolidare pe termen mediu a structurii legale și fiscale, și planificare succesorală pe termen lung. Fiecare recomandare este documentată și motivată. Clientul înțelege exact ce face și de ce, nu primește pur și simplu un produs de semnat. Revizuim planul anual sau ori de câte ori apar modificări legislative sau schimbări în situația dumneavoastră.
Fiecare pilon adresează o categorie distinctă de risc. Eficiența maximă se obține prin combinarea lor.
Dincolo de diversificarea clasică a portofoliului de investiții, lucrăm la diversificarea juridică și geografică a activelor: conturi în diferite jurisdicții UE, mixuri de clase de active necorrelate și structuri care limitează răspunderea încrucișată.
Testamente, pacte de familie și structuri trust-like adaptate legislației române vă asigură că voința dumneavoastră este respectată și că familia nu se confruntă cu blocaje birocratice sau dispute costisitoare în momentele vulnerabile.
Prin separarea juridică a bunurilor personale de activele operaționale, reducem dramatic expunerea patrimoniului familial la riscurile de business — faliment, litigii comerciale sau garanții bancare executate.
Optimizarea fiscală nu înseamnă evaziune — înseamnă utilizarea instrumentelor legale disponibile în UE pentru a reduce impozitele pe succesiune, pe dividende și pe câștigurile de capital, păstrând mai mult din ce ați construit.
Nu există un prag minim fix, dar serviciile noastre de structurare patrimonială sunt relevante în general pentru patrimonii nete de peste 300.000 EUR. Sub acest nivel, costul structurării poate depăși beneficiul pe termen scurt, și vă vom spune direct dacă nu suntem soluția potrivită pentru situația dumneavoastră.
Auditul inițial și prima versiune a planului strategic durează de obicei 4–6 săptămâni, în funcție de complexitatea structurii de active. Implementarea propriu-zisă — înregistrarea unor entități juridice, transferuri de active, modificări contractuale — poate dura 3–9 luni suplimentar.
Da, lucrăm cu clienți din spațiul UE care au active sau rezidență în România. Planificăm structuri care respectă regulamentele europene privind libera circulație a capitalului și directivele ATAD, cu atenție specială la regulile CFC aplicabile în țara de rezidență a clientului.
Aceasta este o realitate cu care lucrăm constant. Structurile pe care le recomandăm sunt construite cu un nivel de flexibilitate care permite ajustări fără costuri majore. Includem în contractul de consultanță revizuiri anuale obligatorii și alerte legislative ori de câte ori modificările relevante intră în vigoare.
Nu. Studio Ionescu se concentrează exclusiv pe structurarea juridică și fiscală a patrimoniului și pe consultanța strategică. Nu administrăm portofolii de investiții și nu avem autorizație de administrator de fond. Colaborăm cu administratori de active independenți pe care vi-i putem recomanda la cerere.
Echipa Studio Ionescu a construit pentru noi o structură holding care a simplificat considerabil transmiterea acțiunilor către copii. Ce mi-a plăcut cel mai mult a fost că mi-au explicat fiecare pas cu răbdare, fără jargon inutil, și au refuzat să ne vândă produse pe care nu le considerau potrivite.
Elena Dumitrescu, medic și investitor imobiliar, Ilfov
Rezervați o sesiune de evaluare inițială și primiți o perspectivă onestă asupra opțiunilor disponibile.